TESTAMENT, DAROWIZNA, DOŻYWOCIE, RENTA - MARTA TYRKA
1559
post-template-default,single,single-post,postid-1559,single-format-standard,bridge-core-1.0.5,ajax_fade,page_not_loaded,,qode_grid_1300,footer_responsive_adv,qode-content-sidebar-responsive,qode-theme-ver-18.1,qode-theme-bridge,qode_header_in_grid,wpb-js-composer js-comp-ver-6.6.0,vc_responsive,elementor-default,elementor-kit-1234

TESTAMENT, DAROWIZNA, DOŻYWOCIE, RENTA

TESTAMENT, DAROWIZNA, DOŻYWOCIE, RENTA

Jak rozporządzić swoim majątkiem za życia? Czy w grę wchodzi tylko testament? Może warto pomyśleć o umowie darowizny lub dożywocia? Poniżej podstawowe informacje o każdym z tych sposobów.

👉Testament – typowe rozporządzenie majątkiem na wypadek śmierci. Nabycie majątku (spadku) przez osobą wskazaną w testamencie nastąpi dopiero z chwilą śmierci spadkodawcy. Do nabycia pełni praw do spadku potrzebne będzie jeszcze przeprowadzenie postępowania spadkowego (u notariusza, a niekiedy może być konieczne postępowanie w sądzie).

❗Spadkobiercom ustawowym pominiętym w testamencie należy się zachowek, chyba że zostali skutecznie wydziedziczeni w testamencie czyli pozbawieni prawa do zachowku.

👉Umowa dożywocia – nabycie nieruchomości przez osobą wskazaną w umowie nastąpi już w chwili zawarcia umowy, do nabycia pełni praw do majątku (np. mieszkania) nie potrzeba już więcej formalności. Osoba, która decyduje się na przekazanie nieruchomości w ten sposób „traci” prawo własności już za życia, w zamian za to nabywca nieruchomości musi zapewnić zbywcy dożywotnie utrzymanie, w braku odmiennej umowy przyjąć zbywcę jako domownika, dostarczać mu wyżywienia, ubrania, mieszkania, światła i opał, zapewnić mu odpowiednią pomoc i pielęgnowanie w chorobie oraz sprawić mu własnym kosztem pogrzeb odpowiadający zwyczajom miejscowym.

❗Co do zasady umowa dożywocia chroni przed zachowkiem. Teoretycznie spadkobiercy ustawowi mogliby dochodzić zachowku, jednak sąd musiałby dojść do wniosku, umowa dożywocia była umowa pozorną, albowiem jej celem było w istocie dokonanie darowizny, a nie realne zapewnienie dożywotniego utrzymania. Dlatego ważne jest odpowiednie przygotowanie postanowień umowy, a także jej późniejsze wykonywanie czyli faktycznie wsparcie i pomoc dla zbywcy nieruchomości.

W przypadku spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu mieszkalnego właściwą umową będzie umowa renty, w której w zamiast za przeniesienie tego prawa osoba, która otrzyma mieszkanie zobowiąże się do dożywotniego płacenia renty i zapewnienia korzystania z mieszkania.

👉Umowa darowizny – Nabycie nieruchomości przez osobą wskazaną w umowie nastąpi w chwili zawarcia umowy, do nabycia pełni praw do majątku (np. mieszkania) nie potrzeba już więcej formalności. Osoba, która decyduje się na przekazanie nieruchomości w ten sposób „traci” prawo własności już za życia, ale w razie rażącej niewdzięczności obdarowanego może odwołać darowiznę.

❗Uwaga:Prawo do odwołania darowizny przysługuje też spadkobiercom darczyńcy.

W takiej umowie można zapewnić dla darczyńcy dożywotnią służebność mieszkania.

Po śmierci obdarowany będzie musiał rozliczyć się z zachowku należnego spadkobiercom ustawowym.

Każde z rozwiązań ma swoje plusy i minusy, które warto rozważyć z prawnikiem.